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建行临沂城区支行:严控身份识别关,扎实开展反洗钱工作

  发布时间:2021-01-11 08:56:00 下载在临沂客户端 论坛

  反洗钱客户的身份识别是商业银行一项重要的基础性工作,是反洗钱合规管理的基石。确保客户身份资料的真实性、准确性和完整性,有利于了解并监测分析客户交易情况,有利于从源头上遏制洗钱等违法犯罪活动,有利于我行完善内控机制,降低经营风险,履行社会责任。而柜员是客户与银行建立业务关系的第一扇门,也是银行履行反洗钱职责的第一道防线。因此,柜员对客户身份识别尤为重要。 

  在日常业务办理的过程中,客户所提供的有效身份证件一般为居民身份证,做好居民身份证的识别是客户身份识别的基础和关键。除了判断身份证真伪外,每个柜台以及每个办理业务的自助设备都配备了身份认证终端,使用“联网核查”通过身份核查系统核查客户身份,确保客户、身份证件、联网核查信息三者一致且存在照片,遵循核对、了解、登记、留存四个环节,确保身份证件识别的完整性。 

  通过身份证件的识别,我们仅获取了客户的姓名及身份证号码等基础信息,若客户留存在银行的身份信息九要素存在缺失,则还需要柜员对客户进行进一步的身份信息补充和完善。通过询问客户的方式了解客户的实际居住地、从事何种工作、工作单位、联系方式等,更全面的掌握客户信息。对于对公开户业务客户,在开户前网点客户经理会对公司企业的实际经营地进行走访调查拍照和当面询问办理开户的原因和目的,从而实施尽职调查。客户到店办理时,柜员在办理开户时对代理人进行询问了解公司信息,了解开户意图,对客户做到风险提示,严格把控反洗钱开户识别身份信息的第一道关卡,做到我办理我负责的尽职调查的工作态度。 

  总之,反洗钱不是一朝一夕的事,作为银行工作人员应提高自身反洗钱的意识,在工作中严格执行人民银行和上级行反洗钱制度规定,并适时的向社会公众宣传反洗钱的措施。把握好反洗钱的第一道防线,做到尽职尽责,无愧于心,希望我们银行人也能成为反洗钱的最后一道防线。(侯斐翡 

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来源:琅琊新闻网    编辑:逸飞

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